А в ИИС типа “Б” можно не платить подоходный налог с того дохода, который получен на ИИС. По статистике, уже открыто 5,5 млн таких счетов, в основном люди (более 90%) отдают предпочтение типу “А”. Такая ситуация не хорошая, поскольку теряется срок жизни счета, его нужно выдержать 3 года для получения бонусов. Если активы проданы с прибылью, возможно, потребуется выплатить налог с прибыли. Когда на балансе мало активов, это не существенный минус.

После расторжения старого договора ИИС, надо взять у
прежнего брокера документы на переводимые активы и отдать их новому
брокеру. В документах должна содержаться информация о
счете, брокере, инвесторе, дате и стоимости покупки бумаг, торговых
операциях, остатке денежных средств, уплаченных брокерских
комиссиях т.д. А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре.

Есть ли комиссия при переводе со Сбербанка на Озон карту?

✅ Подать новому брокеру (управляющему) поручение на прием активов. Ему надо будет предоставить информацию о стоимости приобретения переведенных бумаг, чтобы он впоследствии мог рассчитать НДФЛ при их продаже. Взвешенно принимайте решение и учитывайте все возможные риски.

Если закрыть первый ИИС 22 октября 2022 или позже — это будет нарушением. Поэтому всегда ориентируйтесь на дату из договора с новым брокером, чтобы уложиться в срок. Когда определено, куда переводить действующий ИИС, поинтересуйтесь у обоих брокеров, как проходит документооборот. У некоторых брокеров все этапы можно пройти только лично в офисах. У других часть операций проходит дистанционно, но подписывать документы все равно придется лично.

Переводим активы

После приема документов начинается камеральная налоговая
проверка, которая может занять до трех месяцев. В случае
положительного решения в течение 30 дней на ваш счет поступят
деньги. Таким образом, право на вычет по ИИС при частичном
переводе бумаг можно сохранить, если этот перевод был от
профучастника, пострадавшего от западных санкций. Весна 2022 года ознаменовалась массовым переводом россиянами
своих инвестиционных портфелей от брокеров, пострадавших от
западных санкций. Причем многие профучастники централизованно и в
одностороннем порядке переводили зарубежные активы своих клиентов,
чтобы спасти их от блокировки.

Отсчет месячного периода начинается с даты заключения договора. А срок, отведенный на перевод ИИС, истекает ровно в то же число через месяц. Если дата в следующем месяце выпадает на выходной или праздничный нерабочий день, то срок завершится в очередной рабочий день.

Брокер Б может вам дополнительно открыть обычный брокерский счет, у которого свой номер договора. Перевод средств на обычный счет будет считаться выводом — и срок ИИС прервется. Получить реквизиты открытого в БКС счета ИИС для перевода ценных бумаг и денежных средств. Реквизиты можно взять в документах на открытие счета ИИС (Уведомление об открытии счетов и Генеральное соглашение) или запросить у вашего финансового советника. Либо открыли инвестиционный счет у “первого попавшего брокера” и вдруг выяснили, что слишком много нужно платить за обслуживание. Либо брокер, увеличил комиссии и прочие поборы (как это сделал Открытие, увеличив плату в 17,5 раз) и резонно встал вопрос об оптимизации и уменьшении торговых издержек.

• Но сам договор ИИС брокер расторг позже, когда все активы были перенесены.
• Весной 2022 года миллионы россиян столкнулись с тем, что их ИИС переводили на обслуживание к другим брокерам даже без желания со стороны клиентов.
• Перед тем как предпринимать любые решения, важно изначально связаться с каждым брокером, чтобы детально изучить информацию относительно тарифов и условий обслуживания в целом.

Кроме комиссии депозитария брокеров может быть еще комиссия вышестоящего депозитария. Если переводить деньги, брокер А может взять комиссию за вывод, брокер Б — за ввод. как перевести иис к другому брокеру Но порядок заключения и расторжения договоров у брокеров может различаться. Напишите текущему и принимающему брокеру — пусть вам скинут на почту инструкции по переходу.

Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ:…

Существует 2 способа открытия ИИС у другого брокера. В статье мы рассмотрели стандартные схемы по закрытию счета, открытию нового. И также поговорили о том, как перевести ИИС в другой банк. Обращаем внимание, что каждый случай индивидуален и призываем вас выяснять все тонкости. Рассмотрим, какие шаги необходимо предпринять, чтобы можно было перевести ИИС к другому брокеру. В частности, Альфа-банк отказался от централизованного перевода иностранных ценных бумаг.

Конечно, удобнее, когда брокер А сам отправляет сведения брокеру Б. В этом случае дополнительно запросите электронную копию документа для налоговой. Теперь нужно сообщить брокеру А, что мы хотим закрыть ИИС с переносом. Если ваш брокер перестал вас устраивать, можно перенести ИИС к другому и не потерять вычеты.

Инвесторам нельзя закрывать или выводить средства с ИИС в течение трех лет с момента открытия. Тимур, брокер Б здесь Кит-Финанс – не очень качественно замазали логотип и адрес, а еще оставили характерный цвет заголовков, например в поручении на зачисление ценных бумаг. Вот брокера А я опознать не могу.Чем вам Кит не Финанс? Он направил в свой офис поручения, которые нужно подписывать лично.

Открываем новый ИИС

А месяц на перевод начал отсчитываться с момента заключения договора. В 2018 году я перенес ИИС с ценными бумагами от одного брокера к другому. Срок счета не прервался, налоговая сделала новый вычет. Мы уже писали, как однажды из-за смены брокера налоговая потребовала от инвестора вернуть вычет.

У другого брокера может появиться более выгодный тариф, более удобный торговый терминал, доступ к другим ценным бумагам. Впрочем, необходимость сменить брокера может возникнуть не только из-за санкций. Некоторые брокеры могут в один день повысить или изменить тарифы — и держать у них бумаги становится просто невыгодно. — Первый тип значительно выгоднее, так как вы можете сразу от государства вернуть 52 тысячи рублей в год и снова их инвестировать, — отметил Николай Щеглов, эксперт компании “Финанс глобал групп”. Дабы избежать возможных неприятностей с налоговой.

Процедура перевода ценных бумаг с ИИС аналогична порядку перевода ценных бумаг с брокерского счета (счета по договору доверительного управления). У клиента есть право подать брокеру поручение на перевод активов с ИИС в любой момент, и брокер должен его исполнить. В реквизитах важно указать правильный номер нового договора.

Перевод ценных бумаг от зарубежного брокера

Такой вариант получается более выгодным, чем платить за перевод бумаг. Распоряжение активами на счетах у нового депозитария/брокера и информация о них станут доступны после оформления договорных отношений и прохождения идентификации. При этом санкционный депозитарий/брокер и принимающий депозитарий/брокер обязаны сообщить клиентам, куда переведены их ценные бумаги. Кроме того подсанкционный брокер передает новому брокеру всю
информацию о финансовых активах, включая информацию о цене, по
которой клиент покупал эти бумаги. Но как мы видим, на практике
марта 2022 это происходило не всегда. Перевод активов с ИИС на другой брокерский счет (у своего же брокера или у другого) возможен, если вы закрываете ИИС по истечении трех лет, но не хотите терять льготу на долгосрочное владение.

Минфин разрешил переводить ИИС к другому брокеру без потери льгот

В первом случае инвестор сам выбирает нового брокера, открывает у него новый ИИС, переводит на него активы и закрывает ИИС у прежнего брокера. Перевести бумаги и закрыть старый ИИС необходимо в течение 30 дней с момента открытия нового счета, иначе утратится право на налоговый вычет. За перевод ценных бумаг взимается комиссия — по каждой переведенной позиции. – Для этого вам придется открыть ИИС у другого брокера и перевести на него все активы, которые учтены на ИИС, а не только иностранные. По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС со старым брокером нужно прекратить в течение месяца, – подчеркнул Банк России. – У клиента есть право подать брокеру поручение на перевод активов с ИИС в любой момент, и брокер должен его исполнить.